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在新起点开启广东反洗钱事业新征程 访中国人民银行广州分行行长白鹤祥

[2019-09-11 07:38:02] 来源:本站 编辑:小边 点击量:
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导读:雪佛兰,gzmama,电视剧,l4,系鞋带的漂亮方法,1994年1994年当前,反洗钱和反恐怖融资工作已成为防控金融风险、维护金融安全的重要载体。4月17日,金融行动特别工作组(FATF)公布了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》(以下简称《报告》),

  雪佛兰,gzmama,电视剧,l4,系鞋带的漂亮方法,1994年1994年

  当前,反洗钱和反恐怖融资工作已成为防控金融风险、维护金融安全的重要载体。4月17日,金融行动特别工作组(FATF)公布了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》(以下简称《报告》),这对于我国反洗钱工作具有里程碑式意义。

  互评估有何重要意义?我国反洗钱工作取得了哪些进展?广东反洗钱工作有何创新举措和成果?如何面对反洗钱工作的新挑战?近日,《金融时报》记者就上述问题采访了中国人民银行广州分行行长白鹤祥。

  《金融时报》记者:您能否简单介绍一下互评估的相关背景?为什么互评估会受到高度重视?

  白鹤祥:FATF是目前反洗钱和反恐怖融资领域最具影响力的国际组织,是全球反洗钱和反恐怖融资标准的制定者,中国于2007年正式加入该组织。FATF通过定期开展互评估敦促各成员国落实国际标准,以此促进在全球范围内有效遏制洗钱和恐怖融资活动。

  2018年,FATF对中国开展为期一年的互评估。人民银行会同反洗钱工作部际联席会议各相关成员单位为此精心准备,配合评估组顺利完成互评估。2019年2月,FATF第三十届第二次全会审议通过《报告》。

  毫无疑问,反洗钱和反恐怖融资工作越来越重要,对于改革开放的中国尤其如此。一方面,在推动构建人类命运共同体这一历史使命中,我国作为FATF成员国,有责任和义务对标国际标准建立健全洗钱和恐怖融资风险防控体系;另一方面,随着国际规则的持续强化和拓展,反洗钱已成为事关一国金融安全的重要工作。可以肯定地说,《报告》顺利通过,将为我国构建开放型经济新体制、落实“一带一路”倡议营造良好的国际环境。

  《金融时报》记者:与上一轮互评估相比,本次互评估我国反洗钱工作取得了哪些进展?您认为当前反洗钱工作面临的国际形势发生了怎样的变化?

  白鹤祥:中国接受上一轮互评估是在2007年。针对互评估发现的问题,特别是对照2012年FATF新国际标准,人民银行与相关监管机构、执法部门和司法机关密切合作,推动完善我国反洗钱和反恐怖融资工作体系。在国家战略层面,国务院2017年9月出台《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》,标志着反洗钱顶层设计的全面加强。在制度建设层面,近年来我国制定和完善了一系列反洗钱政策法规,补齐了监管制度短板,为反洗钱工作的深入开展提供了有力保障。在风险防控层面,我国于2018年发布《中国反洗钱和反恐怖融资风险评估报告》,首次对国家面临的洗钱和恐怖融资风险进行系统、全面梳理,并提出针对性改进措施。在工作成效层面,经过不懈努力,我国反洗钱工作取得了长足进展。比如:反洗钱监管范畴从传统的金融机构向特定非金融领域拓展,监管原则从“规则为本”向“风险为本”转型,监管工作的有效性进一步提高;线索移送和案件破获数量不断增长,金融情报支持更加有力;反洗钱国际合作逐步深化,中国在国际社会的影响力日益提升等。

  互评估为我国反洗钱和反恐怖融资工作的发展提供了契机,同时也带来了挑战。我国面临的国际反洗钱形势正在发生深刻变化,主要表现在:国际关注度空前提升,反洗钱工作肩负更多使命;国际标准趋严趋紧,反洗钱工作要求越来越高;境外监管力度加码,反洗钱工作压力显著增加。我们必须坚守反洗钱风险底线,把合规管理摆在更突出的位置,业务发展与风险防控保持同步,“走出去”之路才能行稳致远。

  《金融时报》记者:具体到广东,人民银行广州分行在推动完善辖区反洗钱工作体系方面有何创新举措?

  白鹤祥:在人民银行总行的坚强领导下,人民银行广州分行深入贯彻“风险为本”原则,坚持改革引领、创新驱动,围绕提升有效性的目标,积极探索监管新思路、新方法,推动辖区反洗钱工作不断取得新突破。

  一是创造性地开展风险评估工作。结合辖区实际构建“风险样态指标化,风险因素数据化”评估指标体系,并在实践中总结出一套适用性较强的风评方法。自风险评估试点启动至2018年年末,已完成辖区70家义务机构的风险评估工作,为总行完善政策制定提供了范本支持。

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  二是探索建立风险事件监测机制。科学设计风险事件统计报表,持续采集洗钱风险事件案例,不断充实辖区风险事件数据库,并深入研判洗钱风险分布及变化趋势,为实施精准监管夯实基础。

  三是打造链条式风险监管模式。以分类评级、风险评估和风险监测为抓手,准确定位短板机构和薄弱环节,进而采取针对性监管措施,督促义务主体完善风控机制,在辖区构筑起贯穿风险识别、评估、预警、控制和管理的一体化风险监管格局。

  四是创新监管技术手段。搭建和优化反洗钱监管台账、检查软件、调查系统等电子化平台,有力保障了反洗钱工作的高效开展。

  《金融时报》记者:作为反洗钱工作成果的直接体现,人民银行广州分行近年来在配合打击洗钱及其上游犯罪活动方面取得了哪些成绩?

  白鹤祥:我想主要从两方面来谈,其一,反洗钱是发现洗钱及上游犯罪线索的重要来源。仅2018年,人民银行广州分行接收全省金融机构上报的重点可疑交易线索1723份,经分析研判对外移送线索729条,这充分说明反洗钱可疑交易监测预警体系已逐步趋向成熟,并显示出它的强大威力。

  其二,反洗钱是打击洗钱及上游犯罪的一大利器。2018年,人民银行广州分行通过调取涉案客户资料、开展交易监测分析和实施账户资金冻结等方式,协助侦查机关调查案件735宗,破获各类案件78宗,涉及非法集资、毒品犯罪、黑社会犯罪、地下钱庄、虚开骗税等不同类型。这些成功案例既是跨部门执法合作的成果体现,也彰显了反洗钱手段的震慑效应。

  可以说,广东反洗钱工作在打击洗钱及上游犯罪活动方面提交了一份令人较为满意的答卷,在保障人民财产安全和捍卫社会公平正义方面发挥了积极作用。

  《金融时报》记者:广东正面临粤港澳大湾区建设的重大历史机遇,随着三地各类资源要素流动更加便捷高效,在跨境资金监测和洗钱风险防控上将面临怎样的挑战?下一步,对于加强三地反洗钱监管合作有何设想?

  白鹤祥:粤港澳大湾区建设的机遇千载难逢,但同时,由于存在制度性差异等因素,给反洗钱工作带来了新的挑战。一方面,粤港澳大湾区是一个国家、两种制度、三个法域,在反洗钱监管框架和监管规则方面存在不小的差异,跨境反洗钱监管合作面临难题;另一方面,未来一系列的金融创新政策和资本开放措施都会在粤港澳大湾区率先试点,在释放资源效益、激发市场活力的同时,也可能带来新的风险积聚,如何加强跨境资金流动监测合作、建立和完善系统性风险防控体系还需要深入探索。

  面对上述挑战,下一步,人民银行广州分行要深入学习《粤港澳大湾区发展规划纲要》,进一步强化责任意识和担当精神,积极投身大湾区建设事业。在人民银行总行的政策支持和指导下,推动粤港澳反洗钱监管规则相互衔接,着力完善三地反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管合作和协调沟通机制,探索开展跨境金融机构监管和资金交易监测分析合作,全面防范洗钱风险,为大湾区建设保驾护航。

  《金融时报》记者:伴随金融科技的创新发展,金融领域新业态、新模式、新产品层出不穷,人民银行在反洗钱监管方面将面临哪些考验?将遵循何种监管思路?

  白鹤祥:随着金融科技的普及应用,金融产品和服务呈现跨地域、跨市场、跨行业的特征,金融交易日益频繁,交易速度显著加快,使得洗钱活动更加隐蔽和难以察觉;新技术发展与传统金融业务紧密结合,模糊金融业态边界,假借创新之名规避监管,这些都给反洗钱监管工作带来严峻考验。

  从监管的角度来看,我认为,应当在守住风险底线的前提下,给予创新发展的空间,平衡好创新与安全的关系。当然,这也对监管者自身提出了更高要求。我们要探索构建适合我国金融科技发展的反洗钱监管模式,加快推进新技术与金融监管的融合发展,提高风险感知和预判能力,增强监管的专业性和穿透性,妥善应对金融科技的创新发展带来的新问题、新挑战。

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