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农行深圳分行勇于担当践行责任 共铸反电信网络诈骗坚固壁垒

[2019-06-13 05:08:18] 来源:本站 编辑:小边 点击量:
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导读:原标题:农行深圳分行勇于担当践行责任共铸反电信网络诈骗坚固壁垒包裹藏毒、电话笔录、法院传票、“猜猜我是谁”……新型网络诈骗手法层出不穷,触目惊心,让市民防不胜防。但是,魔高一尺,道高一丈。在深圳金融行业,有这么一群人,他们24小时随时待命,与

  原标题:农行深圳分行勇于担当践行责任 共铸反电信网络诈骗坚固壁垒

  包裹藏毒、电话笔录、法院传票、“猜猜我是谁”……新型网络诈骗手法层出不穷,触目惊心,让市民防不胜防。但是,魔高一尺,道高一丈。在深圳金融行业,有这么一群人,他们24小时随时待命,与诈骗分子“隔空对决”,守护着老百姓的财产安全。

  5月6日,中国农业银行深圳市分行荣获深圳市公安局刑事侦查局颁发的“智慧新侦查特别贡献奖”。这是该行继被市公安局评为“反电信诈骗先锋单位”、“先进治安保卫组织”,被深圳银保监局授予银行业金融机构“安全保卫工作先进单位”,被市政法委评为深圳市反电信诈骗专项行动表现突出单位、荣获打击治理电信网络新型违法犯罪工作通报表扬后获得的又一殊荣。这些荣誉的背后,其实彰显了一家国有大型商业银行以实际行动为市民财产安全保驾护航的责任与担当。

  近年来,面对严峻形势,深圳农行党委对反电信诈骗工作高度重视,在农业银行总行、市专项办、深圳银保监局、市公安局、银行业协会的大力支持指导下,通过深化警银合作,坚持打防并举,采取多种措施,取得了事半功倍的效果,树立了国有大型商业银行勇于担当社会责任,自觉维护金融消费者合法权益的良好形象。

  面对这场没有枪声的战争,现在,让我们再度感受网络电信诈骗的惊心动魄,重温这份来自深圳农行铿锵有力的社会责任。

  全城联动重拳出击

  深圳农行反电信诈骗宣传遍地开花

  随着网络、电信、金融业务的高速发展和相互融合,电信诈骗犯罪亦呈现快速增长之势,对人民群众的资金安全和社会稳定都构成了严重威胁。

  在反电信诈骗的实践中,深圳农行探索出了积极有效的路径。相关负责人介绍,农行在深圳加强反电信诈骗宣传,增强客户防范意识,可谓遍地开花,全城出击。

  据悉,深圳农行会同深圳市公安局联合印制了《反电信诈骗宣传折页》几万份,派发给客户并积极宣传典型案例的作案特点,提高客户的防范意识。同时,在网上银行、手机银行、自助设备、营业网点LED显示屏上滚动播放反电信诈骗字幕提示。通过分行微信订阅号、微博、官方网站、内网等行内外信息平台,实现了行内行外客户安全教育宣传全覆盖,增强客户识别和防范金融风险的能力。

  与此同时,在自助银行客户服务区安装幕帘感应语音提示器,凡是客户进入该行自助银行都会自动发出防范电信诈骗的语音提示。

  一个重要的安全保障是,当柜员在办理转账业务时,逐笔提示客户是否认识收款人、是否清楚转账用途、收款账号是否无误、资金转出不能退回等,并要求客户签名确认。

  值得留意的是,深圳农行与警方到大型社区、大型超市、大型商圈开展一系列诸如“3·15”、“防范非法集资”、“八进”等反电信诈骗宣传活动。去年,深圳农行与警方在龙岗区万科广场、摩尔城广场、宜城风景园三个场地联合开展了“警银联防反电信诈骗”暨“3·15金融消费者权益日”大型联合宣传活动。今年又在龙岗区星河W O R D商场、宏发佳特利高新园区等地开展了反欺诈暨消费者权益保护大型宣传活动,获得了辖区市民和100多家商户的点赞。

  注重研判培训

  骨干队伍成为安全防护“先行军”

  专业人才队伍的加持,是这场“反电信诈骗攻坚战”的一大制胜要义。相关人士透露,该行坚持每周晨会安全提示、每月安全防范教育和每季安全情况分析制度,结合典型案例学习分析最新的电信诈骗作案特点、手法以及预防方法,不断提升员工防范技能。

  与此同时,该行及时总结推广防范电信诈骗的经验做法,制定《深圳分行识别、化解电信诈骗操作指引》,即“一看、二听、三问、四劝、五报”,拍摄成示教片,下发各营业网点组织员工和保安员观看学习,并通过集中培训、专题讲座、现场会、经验交流会等形式,邀请公安部门专家授课,请反诈标兵分享经验,对全行保卫干部、营业网点业务骨干和新入职大学生、保安员进行识诈防骗专题培训,打造了一支反电信诈骗的骨干队伍。

  互为佐证的是,三年来该行收到客户和公安机关感谢信20封、锦旗42面,有17名人员因反诈突出表现受到公安机关表彰。该行奖励行内堵截电信诈骗案件有功人员520人。

  最快5秒冻结涉案账户

  警银联手让骗局无处遁形

  一个科学规范的联动机制,可以把风险与影响减低到最小。对此,在深圳市公安局、深圳银保监局、农业银行总行等的大力支持下,安保、运营、现金中心等相关部门密切配合,深圳农行建立健全“快查快冻”机制,真正实现深圳农行与深圳警方全天候的快速查询、支付、冻结涉案账户。

  创新没有止步。该行近年来响应深圳市公安局、深圳银保监局和深圳市银行业协会的号召,以勇于担当社会责任的大无畏精神,大胆探索被骗客户“涉案资金返还”的新模式、新机制,实现了为全国各地公安机关快查快冻涉案账户,在结案前将被骗资金返还给受害人,为金融同业处理类似问题积累了借鉴经验。

  与此同时,为了实现更高效的联动打击,深圳农行进一步完善市分行、各一级支行、营业网点与市公安局、各区公安分局、辖区派出所的“三级联动”机制,健全警银联席会制度,保持通讯联系畅通,做到信息共享,优势互补,精准打击。

  深圳反诈中心王警官介绍,为提升警银合作效率,深圳农行成立了司法专窗团队,建立“司法协查集中受理”机制。深圳农行监控中心与司法专窗依托新一代核心业务系统和司法查控系统实施“双线驱动”,建立起深圳农行与深圳警方全天候的快速查询、止付、冻结涉案账户机制。

  “接到反诈中心的通知,我们最快5秒钟冻结涉案账户”,深圳农行派驻反诈中心的两名工作人员不无自豪地说。

  这些努力,有了回报。据悉,深圳农行安保、运营、科技、现金中心等部门有7人被聘为深圳市反电信诈骗专家库成员,为打击电信诈骗发挥了积极作用。

  大数据

  向市民返还近9000万涉案资金,在数字中读懂深圳农行社会担当

  近三年,农行网点成功堵截电信诈骗150余起,避免资 金 损 失 风 险 近2.6亿元,协助公安机关抓获犯罪嫌疑人9名。

  协助公安机关、反诈中心快查快冻涉案账户近1.7万个,涉案资金3亿元;返还577名受害人被骗涉案资金近9000万元。

  收到客户和公安机关感谢信20封、锦旗42面,受到了各地公安部门和群众的好评。

  深圳农行被市公安局评为“反电信诈骗先锋单位”和“先进治安保卫组织”,被深圳银保监局授予银行业金融机构“安全保卫工作先进单位”,被市政法委评为深圳市反电信诈骗专项行动表现突出单位。

  近三年,有17名人员受到了公安机关的表彰。

  与警方联合开展反电信网络诈骗“八进”主题宣传活动共173场次,投入3100多人力,覆盖人群达50余万人。

  人物画像

  小瞿:农行反诈小先锋屡建奇功

  小瞿,一个朴实憨厚的湖北小伙,自从2015年2月派驻农行深圳福田口岸支行以来,恪尽职守,踏踏实实,在平凡的岗位上屡建奇功。小瞿平时积极好学,对“一看、二听、三问、四劝、五报”的“五部曲”相关要点反复操练,以超强的责任心和过硬的反诈骗技能保护客户不受损失。

  截止今日,他累计拦截电信诈骗案件25起,挽回客户损失351.02万元,被深圳市公安局授予“深圳市蓝马甲反诈骗十大标兵”,并成为“深圳市10佳保安员”。现在,他被深圳市民亲切的称呼为火眼金睛小伙子。

  案例直击

  挽回4 5万损失!华侨城支行拦截一起大额电信诈骗

  2018年5月8日上午,华侨城支行辖属科技园支行运营主管接到宁波市XX文具有限公司来电,因被电信诈骗当日已向在深圳农行开户的深圳市某科技有限公司转账45万元,请求协助退回款项。该行一方面引导客户致电市公安局反电信网络诈骗中心,尽快到派出所报案并取得报案回执;另一方面立即查询资金转入账户情况,发现该账户近期交易明细符合试探性交易特征,即转入几十元之后随即转走。45万元款项于当天上午10:20分转入到账。11:19分,深圳农行联系汇款方开户行取得止付相关手续,对该账户进行了紧急控制。随后,收到市反电信网络诈骗中心的协助快速查询冻结银行账户通知书,办理了正式的司法冻结手续,从而挽回了客户45万元资金风险损失。

  火眼金睛,不法分子抓现行

  今年3月11日下午,客户周某持借记卡来到龙华梅龙支行柜台办理取款业务,柜员询问客户需要取多少款,客户支支吾吾,反而回问柜员账户上有多少钱,当得知账户余额有90多万时,客户有些惊讶,并表示要全部取走,这引起了柜员的怀疑。柜员告知客户,取现超过20万需要提前预约,客户便要求取现19万元。客户行为可疑,柜员立即向运营主管报告。经查询该账户是当天在农行龙华支行营业部新开立的,开户后即有6笔共计90余万元的资金进账。运营主管询问客户入账资金的来源,客户闪烁其辞。运营主管将情况上报相关部门。

  3月12日,东莞公安局到农行龙华支行营业部对该账户进行查证,成功冻结资金90多万元。经了解,该账户资金涉嫌电信诈骗。

  缴10万元得200万抚恤金?国贸支行堵截老年人诈骗

  2019年1月23日下午13:40分左右,78岁高龄客户孙女士来到农行国贸支行营业部二楼营业厅,要求变更其银行卡原捆绑手机号码,大堂经理接待时发现孙女士独自一人且按照自称为“中华全国总工会”的工作人员发来的信息指导如何操作,初步判断客户遇到了电信诈骗。营业部启动反电诈预案,将客户带到支行营业部副行长办公室进行劝解。经了解,名为“中华全国总工会”的微信群通过给群里成员灌输扶贫政策,宣称一次性缴费10万元后可以得到200多万元的抚恤金,要求各成员必须将银行卡绑定指定的手机号码。经多方劝解,老人最终醒悟,打消了一次性的缴费10万元的念头。

  高屋建瓴

  金融反诈工作永在路上 共保一方平安再接再厉

  面对未来的部署,深圳农行可谓成竹在胸。关于下一步工作规划,相关负责人表示,将提升反电信诈骗科技水平,联合警方持续开展“八进”反电信网络诈骗宣传活动,并健全警银联防长效机制,强化警银联防工作效果。充分发挥“巡查机制、演练机制、打击机制、共赢机制”,积极协助公安机关查处和打击电信诈骗犯罪活动,共保一方平安。

  “反电信诈骗工作永远都在路上,今后我行将再接再厉,力争把反电信诈骗工作做得更好,为维护金融秩序稳定作出新的贡献!”

  (统筹/文字:卢亮)

  作者:卢亮

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